Банки підписали меморандум про зменшення лімітів на перекази

Найбільші українські банки підписали меморандум про зниження місячних лімітів на перекази.

Нові ліміти мають залежати від ступеня ризику клієнта та наявності підтверджених джерел доходів, передає Економічна правда.

До високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тис. грн на місяць.

Для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:

з 1 лютого 2025 року - 150 тис. грн на місяць,

з 1 червня 2025 року - 100 тис. грн на місяць.

У меморандумі немає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Такі ознаки перелічено в законі Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Перекази з картки на картку обмежать. Які будуть ліміти

Встановлені в меморандумі обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але і на перекази за реквізитами IBAN.

Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.

Підписантами меморандуму стали голова ради Незалежної асоціації банків України Володимир Мудрий, президент Асоціації українських банків Андрій Дубас, голова правління Ощадбанку Сергій Наумов, заступник голови правління "Райффайзен Банку" Наталія Гуріна, член правління Приватбанку Євген Заіграєв та голова правління "Універсал Банку" Ірина Старомінська.

За даними ЕП, до меморандуму загалом долучилися Приватбанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правекс банк, ПУМБ, Райффайзен банк, Універсал Банк (Монобанк) і Таскомбанк.

Керівники банківських асоціацій закликали приєднуватися до меморандуму небанківських надавачів фінансових послуг.

×