Нацбанк готов упразднить ограничения в 150 тыс. грн на исходные переводы с карты на карту через один-два месяца.
Но банки должны продемонстрировать готовность самостоятельно проявлять рисковых клиентов, заявил глава НБУ Андрей Пышный в интервью Forbes.
Пышный подчеркнул, что эти ограничения временны и сами собой не смогут побороть такое явление, как дропы. Сделать это можно только комплексом мероприятий, в частности, законом о реестре дропов.
К тому же банки должны сами совершенствовать свои системы внутреннего контроля и применять риск-ориентированный подход, построенный на принципе "знай своего клиента", отметил Пышный.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: В Нацбанке объяснили, кого коснутся ограничения карточных переводов
"Дропов не было бы, если бы банки должным образом исследовали профиль клиента во время онбординга и принимали во внимание его трансакционную историю", - сказал он.
С 1 февраля вступил в силу меморандум, подписанный большинством банков, который должен улучшить процедуру оценки клиентов.
"Месяц-два будем смотреть, как будут работать обновленные процессы. Если они будут эффективны, НБУ, как и обещал, отменит ограничение в 150 000 гривен для карточных переводов", - указал Пышный.
В декабре 2024 года крупнейшие украинские банки подписали меморандум о снижении месячных лимитов на переводы.
Новые лимиты должны зависеть от степени риска клиента и наличия подтвержденных источников доходов.
К высокорисковым клиентам будут применяться усиленные требования финансового мониторинга. Без подтвержденных источников доходов банки установят для них лимит на переводы в размере 50 тыс. грн в месяц.
5 
8642
Комментарии