28 апреля вступил в силу закон о противодействии отмыванию доходов. Безналичные переводы с карты на карту ограничивать не будут. Пополнить счет наличными на 5 тыс. грн можно через терминалы. С большей суммой придется обратиться в кассу банка с паспортом.
Документ не потребуют при оплате жилищно-коммунальных услуг, обязательных сборов и платежей, вкладам по кредитам до 30 тыс. грн.
— Изменения участники финансового рынка могут внедрить до конца года. Терминалы оборудуют специальными считывателями данных с карточки или паспорта, — говорят в НБУ.
Расширяется перечень субъектов, которые будут идентифицировать клиентов — банки, почтовые операторы, риэлторы, юристы, представители игорного бизнеса и те, кто предоставляет налоговые консультационные услуги. Например, при заказе дорогого телевизора через интернет-магазин и оплате наложенным платежом на почте надо будет предъявлять документы.
Ранее банки информировали Госфинмониторинг обо всех денежных операциях свыше 150 тыс. грн. Теперь сумма выросла до 400 тыс.
— Закон повлияет на "серую" экономику, "теневые" расчеты между населением. Потому что с помощью терминалов украинцы платят наличными за товары и услуги, переводят деньги, — говорит экономист Алексей Кущ, 43 года. - Таким образом власть также планирует уничтожить схемы выплаты неофициальных зарплат.
— Есть понятие карманных денег, которые не облагаются налогом. В некоторых странах это 4 тысячи долларов, — говорит финансовый аналитик 38-летний Алексей Лупоносов. — В Украине решили ограничить сумму 5 тысячами гривен. Выглядит как попытка залезть украинцам в карманы, а не способ обуздать "теневую" экономику.
Усиливать финансовый мониторинг во время карантина неуместно. Многие остались без работы и официального дохода. Государственные банки сворачивают кредитование. Люди чаще занимают деньги друг другу, тратят сбережения. Покупки делают в основном через интернет, потому что магазины закрыты. Продолжают посылать средства домой оставшиеся за рубежом трудовые мигранты.
3 
1
Комментарии