Нацбанк готовий скасувати обмеження у 150 тис. грн на вихідні перекази з картки на картку через один-два місяці.
Але банки повинні продемонструвати готовність самостійно виявляти ризикових клієнтів, заявив голова НБУ Андрій Пишний в інтерв'ю Forbes.
Пишний наголосив, що ці обмеження тимчасові і самі собою не зможуть побороти таке явище, як дропи. Зробити це можна тільки комплексом заходів, зокрема законом про реєстр дропів.
До того ж банки мають самі вдосконалювати свої системи внутрішнього контролю і застосовувати ризик-орієнтований підхід, побудований на принципі "знай свого клієнта", зазначив Пишний.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: У Нацбанку пояснили, кого торкнуться обмеження карткових переказів
"Дропів не було б, якби банки належним чином досліджували профіль клієнта під час онбордингу та брали до уваги його трансакційну історію", - сказав він.
З 1 лютого набув чинності меморандум, підписаний більшістю банків, який має покращити процедуру оцінки клієнтів.
"Місяць-два дивитимемось, як працюватимуть оновлені процеси. Якщо вони будуть ефективними, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження у 150 000 гривень для карткових переказів", - вказав Пишний.
У грудні 2024 року найбільші українські банки підписали меморандум про зниження місячних лімітів на перекази.
Нові ліміти мають залежати від ступеня ризику клієнта та наявності підтверджених джерел доходів.
До високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тис. грн на місяць.
5 
8642
Коментарі